Luật PCRT 2022 bổ sung những nội dung gì?

Luật Chống Rửa Tiền Không. 14/2022/QH15 được bố cục thành 4 Chương, 66 Điều, giảm 1 Chương và tăng 16 Điều so với Luật PCRT 2021. Nó cũng chứa nhiều nội dung mới

Đầu tiên, các tổ chức báo cáo hiện được coi là tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, theo quy định của pháp luật

Các quy định về đối tượng báo cáo trong Luật Phòng, chống rửa tiền 2012 được chuyển cụ thể sang Luật Phòng, chống rửa tiền 2022. Ngoài ra, Luật sửa đổi, bổ sung một số nội dung liên quan đến đối tượng báo cáo

phù hợp với yêu cầu pháp luật hiện hành và nội dung khái niệm theo tư vấn của các tổ chức quốc tế, sửa đổi, bổ sung tên gọi một số hoạt động của đối tượng báo cáo (hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán, bảo hiểm, kinh doanh bất động sản, kinh doanh cờ bạc,... );

Đồng thời, Luật quy định Chính phủ quy định các hoạt động mới phát sinh có rủi ro rửa tiền của đối tượng báo cáo chưa được quy định trong Luật sau khi được Chính phủ phê duyệt để đảm bảo bao quát các hoạt động phát sinh trong tương lai.

Thứ hai, đảm bảo thông tin được trao đổi, cung cấp, chuyển giao giữa Việt Nam và các nước một cách “có đi có lại”

Ngoài ra, Luật bổ sung nguyên tắc có đi có lại trong việc trao đổi, cung cấp, chuyển giao thông tin trong trường hợp giữa Việt Nam và nước ngoài chưa ký kết hoặc gia nhập điều ước quốc tế để phù hợp với thực tế. Các quy định về hợp tác quốc tế trong Luật được kế thừa từ quy định của Luật phòng, chống rửa tiền năm 2012 và nội luật hóa quy định của Nghị định 116/2013/NĐ-CP (sửa đổi, bổ sung)

Thứ ba, chia khách hàng thành các loại rủi ro thấp, trung bình và cao

Theo đó, Ngân hàng Nhà nước chủ trì, phối hợp với các bộ, ngành liên quan đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền trình Chính phủ phê duyệt định kỳ 5 năm một lần. Bổ sung luật đánh giá, cập nhật rủi ro quốc gia về rửa tiền

Căn cứ vào việc triển khai kế hoạch triển khai sau đánh giá hoặc khi phát sinh rủi ro mới thuộc phạm vi quản lý của Bộ, ngành liên quan, Bộ, ngành đó có trách nhiệm cập nhật rủi ro rửa tiền và báo cáo Ngân hàng. Ngoài ra, Luật yêu cầu Chính phủ mô tả các nguyên tắc hướng dẫn, tiêu chuẩn và thủ tục đánh giá rủi ro rửa tiền quốc gia

Luật giao cho Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định tiêu chí và phương pháp đánh giá rủi ro về rửa tiền của đối tượng báo cáo. Đối tượng báo cáo có trách nhiệm đánh giá rủi ro rửa tiền

Thứ tư, quy định chi tiết hơn về dữ liệu định danh khách hàng

Luật PCRT 2022 quy định cụ thể hơn về thông tin định danh khách hàng

Luật PCRT 2022 bổ sung quy định về cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị của tổ chức quốc tế và quy định cụ thể hơn nghĩa vụ của đối tượng báo cáo đối với cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị

Theo quy định của Luật PCRT 2022, đối tượng báo cáo phải xây dựng chính sách, quy định để xác định, đánh giá mức độ rủi ro rửa tiền trước khi đưa ra sản phẩm, dịch vụ mới.

Thứ năm, làm rõ hơn các quy định về đối tượng báo cáo khi thiết lập quan hệ với các ngân hàng đối tác

Luật PCRT 2022 kế thừa và quy định cụ thể hơn một số yêu cầu về thu thập, cập nhật, lưu trữ và thông tin thông tin về pháp nhân, thỏa thuận pháp lý và tổ chức phi lợi nhuận

Luật PCRT 2022 sửa đổi, làm rõ quy định về đối tượng báo cáo khi thiết lập quan hệ với ngân hàng đối tác để cung cấp dịch vụ ngân hàng, thanh toán và các dịch vụ khác đối với quan hệ ngân hàng đại lý

Tiếp thu quy định của Luật PCRT 2012 về các giao dịch đặc biệt mà đối tượng báo cáo phải giám sát, đồng thời bổ sung quy định đối tượng báo cáo phải tuân theo đối với việc giám sát một số giao dịch đặc biệt,

Thứ sáu, chấn chỉnh một số dấu hiệu đáng ngờ trong ngành bảo hiểm nhân thọ và chứng khoán

Luật PCRT 2022 làm rõ các yêu cầu đối với quy định nội bộ ngân hàng liên quan đến nghĩa vụ xây dựng quy chế nội bộ và báo cáo, cung cấp, lưu trữ thông tin, hồ sơ về phòng, chống rửa tiền

luật sửa đổi một số cảnh báo nguy hiểm trong ngành bảo hiểm nhân thọ và chứng khoán;

Hướng dẫn cụ thể về bảo quản và bảo mật dữ liệu, hồ sơ, tài liệu và báo cáo theo quy định của pháp luật hiện hành và hoạt động thực tế của đối tượng báo cáo

Thứ bảy, các quy định chi tiết hơn về chia sẻ, phân phối và chuyển giao dữ liệu chống rửa tiền

Quy định cụ thể hơn về việc trao đổi, cung cấp, chuyển giao thông tin về phòng, chống rửa tiền với cơ quan có thẩm quyền trong nước và cơ quan có thẩm quyền của nước ngoài được sửa đổi, bổ sung bởi Luật Phòng, chống rửa tiền 2022

Luật quy định cụ thể hơn các trường hợp áp dụng biện pháp tạm thời đình trệ giao dịch;

Luật mở rộng nhiệm vụ của các ban, bộ trong việc xác định và giám sát rủi ro rửa tiền quốc gia;

Luật sửa đổi, bổ sung khoản 1 Điều 49 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Điều 34, 35 Luật Phòng, chống khủng bố và bổ sung quy định áp dụng Luật Phòng, chống khủng bố

Các chính phủ và tập đoàn tại các trung tâm tài chính lớn của thế giới từ lâu đã nói rất cứng rắn về chống rửa tiền (“AML”), nhưng hành động của họ không phải lúc nào cũng chia sẻ được sức mạnh của lời nói. Vẫn tồn tại quan điểm cho rằng thật thuận tiện khi chào đón dòng tiền nước ngoài mà không cần đặt ra quá nhiều câu hỏi tò mò. Các sự kiện địa chính trị gần đây đã khiến sự khác biệt khó xử này trở nên nổi bật. Có phải mọi thứ bây giờ đang thay đổi?

2. Triển vọng EU

Trong những năm gần đây, các chính phủ đã phát triển một khuôn khổ AML ngày càng phức tạp với mục đích cản trở hoạt động rửa tiền. EU đã ban hành một loạt Chỉ thị về rửa tiền, với lần lặp lại thứ sáu (“6MLD”) do Ủy ban trình bày vào năm ngoái. 1

Europol ước tính rằng khoảng 1% GDP hàng năm của EU có liên quan đến hoạt động tài chính đáng ngờ. 2. Rửa tiền và tài trợ khủng bố đều gây ra những mối đe dọa nghiêm trọng đối với tính toàn vẹn của thị trường EU, lĩnh vực tài chính, nền kinh tế nói chung và an ninh của công dân EU. Ủy ban EU đã phân tích tính hiệu lực và hiệu quả của khuôn khổ AML và chống tài trợ khủng bố (“CTF”) hiện có và kết luận rằng cần phải cải cách

Vào ngày 20 tháng 7 năm 2021, Ủy ban đã trình bày một gói pháp lý bao gồm bốn đề xuất nhằm củng cố các quy tắc AML/CTF của EU và tuân thủ các khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (“FATF”), một cơ quan liên chính phủ độc lập phát triển và thúc đẩy các chính sách . Theo gói AML được đề xuất, Cơ quan chống rửa tiền của EU (“EU-AMLA”) sẽ được thành lập với tư cách là cơ quan giám sát để chống rửa tiền và tài trợ cho khủng bố. EU-AMLA sẽ được thành lập vào năm 2023, nhằm bắt đầu hầu hết các hoạt động của mình vào năm 2024. Từ năm 2026, cơ quan này sẽ trực tiếp giám sát các tổ chức trong lĩnh vực dịch vụ tài chính được lựa chọn đang hoạt động ở nhiều Quốc gia Thành viên và chịu rủi ro AML-CTF gia tăng

Là một phần trong nhiệm vụ giám sát của mình, EU-AMLA sẽ xem xét việc tuân thủ khuôn khổ quy định AML của EU trong toàn nhóm các thực thể, tiến hành điều tra, ban hành hướng dẫn và áp dụng các biện pháp trừng phạt đối với các hành vi vi phạm luật AML/CTF hiện hành. Các khoản tiền phạt lên tới 10% tổng doanh thu hàng năm sẽ có sẵn cho các vi phạm nghiêm trọng nhất

EU-AMLA cũng sẽ có thể yêu cầu các cơ quan giám sát quốc gia thực hiện hành động chống lại các tổ chức tài chính không được giám sát trên cơ sở đặc biệt và, trong trường hợp không có hành động khắc phục thích hợp của các cơ quan quốc gia, thực hiện các quyền giám sát trực tiếp như là phương sách cuối cùng. Ngoài vai trò giám sát, EU-AMLA sẽ đóng vai trò là cơ quan trung ương điều phối và hỗ trợ các cơ quan quản lý phòng, chống rửa tiền quốc gia, giúp họ làm việc một cách hài hòa hơn

EU-AMLA sẽ có quyền soạn thảo các tiêu chuẩn kỹ thuật, ban hành các hướng dẫn và khuyến nghị cũng như yêu cầu thông tin từ các cơ quan AML quốc gia. Nó cũng sẽ thu thập, đánh giá và lưu trữ thông tin về sự phát triển của rủi ro rửa tiền ở EU hoặc các nước thứ ba và về việc áp dụng các quy tắc AML/CTF của các thực thể có nghĩa vụ

Quy định mới của EU. hài hòa và hội tụ

Thẩm định thống nhất về AML và nghĩa vụ của tổ chức đối với các thực thể có nghĩa vụ sẽ được chuyển đổi thành Quy định của EU để hài hòa luật AML ở tất cả các Quốc gia Thành viên, cho đến nay chủ yếu chịu ảnh hưởng của các chỉ thị của EU. 3. Các thực thể có nghĩa vụ theo Quy định của EU được đề xuất phải bao gồm các nhà cung cấp dịch vụ huy động vốn cộng đồng, chủ nợ và trung gian cho các khoản thế chấp và tín dụng tiêu dùng nếu họ chưa có nghĩa vụ với tư cách là tổ chức tài chính. Các thực thể này sẽ phải tuân theo các yêu cầu thẩm định của khách hàng, bao gồm cả việc xác định quyền sở hữu hưởng lợi, ở những nơi, chi tiết hơn so với các chỉ thị AML hiện có

Các thực thể có nghĩa vụ cũng sẽ được yêu cầu đưa ra các chính sách và thủ tục nhất định, bao gồm cả việc lựa chọn nhân viên chịu trách nhiệm tuân thủ AML và đảm bảo rằng chức năng tuân thủ được cung cấp đầy đủ nguồn lực. Quy định của EU được đề xuất quy định giới hạn giao dịch tiền mặt là €10.000 đối với thương nhân cung cấp hàng hóa và dịch vụ. Đổi lại, các thương nhân kinh doanh hàng hóa, ngoại trừ đá quý và kim loại, không còn là thực thể bắt buộc theo Quy định của EU

Quy định mới về báo cáo hoạt động đáng ngờ

Quy định được đề xuất của EU tập trung hơn nữa vào việc cải cách các quyền và nghĩa vụ của các cơ quan có thẩm quyền của các Quốc gia Thành viên đối với các báo cáo hoạt động đáng ngờ (“SAR”), Đơn vị Tình báo Tài chính (“FIU”), thông qua việc giới thiệu 6MLD. Các FIU sẽ được trao quyền truy cập hiệu quả hơn vào một số dữ liệu tài chính, sổ đăng ký quốc gia và thông tin do các cơ quan chính phủ khác nắm giữ. Ngoài ra, họ sẽ được phép cấm các giao dịch đáng ngờ trong tối đa 15 ngày trong vòng 48 giờ kể từ khi SAR. Các công ty phải trả lời các câu hỏi của FIU về SAR trong vòng năm ngày. Thông tin trao đổi giữa các FIU quốc gia phải được truy cập thông qua một nền tảng điện tử. EU-AMLA sẽ hỗ trợ công việc của các FIU và giúp tiêu chuẩn hóa hệ thống SAR. Đối với điều này, nó sẽ ban hành hướng dẫn về các chỉ số cho các giao dịch đáng ngờ có thể báo cáo. Vì lợi ích của các thực thể có nghĩa vụ, 6MLD cũng áp đặt các nghĩa vụ minh bạch đối với FIU. ít nhất mỗi năm một lần, các thực thể có nghĩa vụ phải được cung cấp phản hồi về bất kỳ SAR nào được gửi, cũng như báo cáo về số liệu thống kê chung về SAR

Phạm vi AML trên tiền điện tử

Theo gói pháp lý, các tổ chức phát hành tài sản tiền điện tử và nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử cũng sẽ phải tuân theo các yêu cầu thẩm định AML với tư cách là các thực thể có nghĩa vụ. Điều này thực sự sẽ cấu thành lệnh cấm cung cấp ví tiền điện tử ẩn danh. Ngoài ra, thanh toán bằng tiền điện tử sẽ phải tuân theo các yêu cầu nhận dạng giống như thanh toán bằng chuyển khoản ngân hàng. Do đó, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử sẽ phải xác định người gửi và người nhận thanh toán bằng tiền điện tử trên một ngưỡng nhất định

Nhìn về tương lai

Gói pháp lý AML có thể là con dao hai lưỡi đối với các thực thể có nghĩa vụ. Trong chừng mực các quy định giúp tiêu chuẩn hóa các yêu cầu AML trên toàn EU, cuộc sống sẽ dễ dàng hơn đối với các thực thể có hoạt động xuyên biên giới. Tuy nhiên, các nghĩa vụ ngày càng phức tạp hơn, điều này có thể sẽ gây ra các vấn đề trong quá trình triển khai thực tế, ngay cả khi một số điểm không rõ ràng trong việc giải thích các tiêu chuẩn được giải quyết. Công việc của EU-AMLA cũng có khả năng đi kèm với hoạt động giám sát tăng lên đối với các thực thể được giám sát trực tiếp. Do đó, các công ty trong phạm vi của các quy định nên tập trung nhiều hơn vào việc tuân thủ luật AML và xem xét, đánh giá trước các quy trình hiểu rõ khách hàng của bạn

Các nghĩa vụ minh bạch được đề xuất mà FIU sẽ phải tuân theo liên quan đến SAR và việc xuất bản các hướng dẫn tương ứng của EU-AMLA sẽ được hoan nghênh. Do thiếu thông tin phản hồi có hệ thống, các công ty có thể mù mờ về các tiêu chí chính xác kích hoạt nghĩa vụ báo cáo và có xu hướng báo cáo chi tiết các giao dịch như một biện pháp phòng ngừa khi điều đó có thể không thực sự cần thiết (hoặc thậm chí hữu ích cho . Vẫn còn phải xem liệu những khó khăn hiện tại của các FIU trong nước với việc xử lý SAR sẽ được khắc phục chỉ bằng cách mở rộng năng lực của họ hay không

3. Bức tranh ở Vương quốc Anh

Tại Vương quốc Anh, chính phủ nghi ngờ rằng tội phạm nghiêm trọng và có tổ chức, bao gồm cả hoạt động rửa tiền, đã khiến nước này thiệt hại 37 tỷ bảng Anh mỗi năm. 4. Một công ty tư vấn AML đã phân tích dữ liệu của OECD để đưa ra một kết luận đáng kinh ngạc hơn. 88 tỷ bảng có thể được rửa qua Vương quốc Anh mỗi năm. 5

Vào năm 2020/21, 219 triệu bảng tiền thu được từ tội phạm đã được thu hồi ở Vương quốc Anh. Mặc dù chính phủ cho biết điều này “tiếp tục xu hướng chung là cải thiện hiệu suất kể từ năm 2016 đến năm 2017”, nhưng con số này thể hiện sự thay đổi nhỏ so với vấn đề chung. 6

Khung pháp lý

Tại Vương quốc Anh, Đạo luật về tiền thu được từ tội phạm năm 2002, quy định các tội rửa tiền cốt lõi, được theo sau bởi Đạo luật hối lộ năm 2010 và Đạo luật tài chính hình sự năm 2017 (“CFA”), cả hai đều nêu rõ tội “không ngăn chặn”, khiến cho . CFA cũng đưa ra các Lệnh về Tài sản Không giải thích được (“UWOs”) yêu cầu các cá nhân bị nghi ngờ phải giải trình về tính hợp pháp của tài sản của họ

đầu tư trong nước

Bất chấp làn sóng pháp luật này, thủ đô của Vương quốc Anh đã nổi tiếng trong một số quý là tiệm giặt là được lựa chọn. Hệ thống luật pháp đáng tin cậy và sự thành công của các chính phủ thân thiện với doanh nghiệp đã khiến Vương quốc Anh trở nên hấp dẫn đối với các nhà đầu tư nước ngoài trong ba thập kỷ

Ví dụ, Vương quốc Anh đã nhận được khoản đầu tư quy mô lớn từ Nga trong những năm gần đây. Kể từ năm 2005, 39 công ty Nga đã niêm yết trên thị trường chứng khoán Luân Đôn, huy động tổng cộng 44 tỷ USD. 7  Năm 2008, chính phủ Lao động đã giới thiệu thị thực “Cấp 1 (nhà đầu tư)” mới (có biệt danh là “thị thực vàng”), cung cấp cho các cá nhân nước ngoài quyền cư trú và nhanh chóng trở thành công dân để đổi lấy khoản đầu tư 1 triệu bảng Anh. 8  Cho đến khi chương trình kết thúc vào tháng 2 năm 2022, hơn 2.500 người Nga đã nhận được một. 9

Theo truyền thống, có rất ít nơi hấp dẫn để đầu tư các quỹ bẩn hơn thị trường bất động sản. Tổ chức Minh bạch Quốc tế ước tính rằng £1. 1 tỷ bất động sản ở London thuộc sở hữu của người Nga “bị cáo buộc tham nhũng” hoặc “có liên hệ với Điện Kremlin”. 10  Nhiều tài sản khác thuộc sở hữu của các tổ chức nước ngoài. Để minh họa, có 94.000 tài sản ở Vương quốc Anh thuộc sở hữu của một công ty đăng ký nước ngoài. Trong số này, chỉ có bốn thuộc sở hữu của các công ty đã đăng ký tại Nga. 11

Một khuôn khổ trong nước không hiệu quả?

Mặc dù pháp luật đã được ban hành để chống rửa tiền, nhưng nó đã có hiệu lực hạn chế trong thực tế. Chẳng hạn, UWO đã có sẵn từ tháng 1 năm 2018, nhưng chỉ có được chín lần liên quan đến bốn trường hợp. 12  Văn phòng Thi hành Lệnh trừng phạt Tài chính (“OFSI”) mới chỉ ban hành sáu lệnh phạt kể từ khi được thành lập vào năm 2016. 13  Lý do dẫn đến thành tích thực thi hạn chế này chắc chắn sẽ có nhiều loại, từ các vấn đề về nguồn lực tại các cơ quan chính phủ được giao nhiệm vụ giải quyết vấn đề rửa tiền cho đến, có lẽ, do thiếu ý chí chính trị

xây dựng đà

Các sự kiện địa chính trị gần đây đã tạo động lực cho sự thay đổi có ý nghĩa. Thị thực vàng đã bị hủy bỏ, với việc Bộ Nội vụ nhận ra rằng chương trình này “không mang lại lợi ích cho người dân Vương quốc Anh và [tạo] cơ hội cho giới tinh hoa tham nhũng tiếp cận Vương quốc Anh”. 14  Các biện pháp trừng phạt đã được áp dụng đối với hàng trăm cá nhân và tổ chức khác, khiến nhiều công ty phương Tây phải xem xét lại sự hiện diện của họ ở Nga. Đáng kể nhất, theo một quy trình nhanh chóng, Đạo luật Tội phạm Kinh tế (Minh bạch và Thực thi) 2022 (“ECA”), đã bị mắc kẹt trong bốn năm,15 có hiệu lực vào ngày 15 tháng 3 năm 2022. 16

ECA có ba yếu tố chính

1. Một sổ đăng ký công khai mới để tăng tính minh bạch của thông tin sở hữu hưởng lợi liên quan đến quyền sở hữu ở nước ngoài đối với tài sản của Vương quốc Anh
2. Củng cố khuôn khổ UWO
3. Luật trừng phạt đơn giản hóa

4. Sổ đăng ký các thực thể ở nước ngoài

Các tổ chức ở nước ngoài sẽ được yêu cầu cung cấp thông tin về (các) chủ sở hữu hưởng lợi có thể đăng ký và các cán bộ quản lý (giám đốc, thư ký hoặc người quản lý). Phù hợp với định nghĩa trong sổ đăng ký hiện tại dành cho Người có quyền kiểm soát đáng kể (“PSCs”)17 của một công ty ở Vương quốc Anh, chủ sở hữu hưởng lợi theo ECA là một cá nhân, tổ chức, chính phủ hoặc cơ quan công quyền nắm giữ hơn 25% số phiếu bầu hoặc cổ phần . 18  Sổ đăng ký các pháp nhân ở nước ngoài (“ROE”) sẽ áp dụng hồi tố đối với tài sản được mua ở Anh và xứ Wales cách đây 20 năm

Các thực thể không đăng ký (và cập nhật thông tin của họ hàng năm) sẽ phải đối mặt với các biện pháp trừng phạt, bao gồm các hạn chế trong việc đăng ký hoặc định đoạt quyền sở hữu sẽ ngăn cản tài sản được bán, cho thuê hoặc tạo ra một khoản phí đối với đất đai. Các hình phạt hình sự đối với thực thể và các nhân viên của nó cũng có sẵn, với mức phạt hàng ngày lên tới 500 bảng Anh và án tù lên tới 5 năm

cải cách UWO

Cho đến nay, UWO có thể được cấp khi có cơ sở hợp lý để nghi ngờ rằng. (i) một cá nhân (hoặc cá nhân có liên quan đến họ) đang hoặc đã dính líu đến tội phạm nghiêm trọng (ở bất kỳ đâu trên thế giới); . Tòa án yêu cầu các cá nhân tuân theo UWO giải thích và cung cấp bằng chứng về cách họ kiếm được số tiền được sử dụng để mua tài sản. Việc không tuân thủ cho phép cơ quan thực thi pháp luật nộp đơn xin Lệnh thu hồi dân sự (“CRO”) với giả định rằng tài sản sẽ được thu hồi. Không cần kết án hình sự để CRO được thực hiện

ECA mở rộng phạm vi của UWO để nhắm mục tiêu các tổ chức cũng như cá nhân. Giờ đây, các ứng dụng sẽ có thể chỉ định giám đốc, người quản lý, thư ký hoặc đối tác đóng vai trò là "nhân viên chịu trách nhiệm" cho một thực thể và có UWO phục vụ họ

lệnh trừng phạt

ECA củng cố chế độ trừng phạt của Vương quốc Anh liên quan đến chỉ định và thực thi như nhau

Luật theo đó các Bộ trưởng Vương quốc Anh chỉ định các mục tiêu trừng phạt (Đạo luật trừng phạt và chống rửa tiền 2018 (“SAMLA”)) đã đơn giản hóa các thủ tục của nó. Ngoài ra, một “thủ tục khẩn cấp” đã được đưa ra cho phép các Bộ trưởng chỉ định các cá nhân hoặc tổ chức mà họ đã được chỉ định ở Úc, Canada, Liên minh Châu Âu hoặc Hoa Kỳ và Bộ trưởng cho rằng việc chỉ định đó là “vì lợi ích công cộng”. . Các chỉ định được thực hiện theo thủ tục khẩn cấp có hiệu lực trong khoảng thời gian 56 ngày đầu tiên, có thể được gia hạn thêm 56 ngày nữa. Sau đó, thủ tục chỉ định tiêu chuẩn phải được đáp ứng nếu không người đó sẽ bị xóa khỏi danh sách xử phạt. Sau khi ban hành ECA, 369 đối tượng đã ngay lập tức bị xử phạt theo thủ tục khẩn cấp. 19

Việc thực thi sẽ được tăng cường, với thử nghiệm pháp lý mạnh mẽ hơn để hỗ trợ tuân thủ và cho phép OFSI áp đặt các hình phạt tiền một cách hiệu quả đối với các vi phạm. ECA loại bỏ mạng lưới an toàn của một bài kiểm tra khách quan yêu cầu kiến ​​thức hoặc lý do hợp lý để nghi ngờ vi phạm chế độ trừng phạt và thay thế điều này bằng một bài kiểm tra trách nhiệm pháp lý nghiêm ngặt về việc liệu một lệnh cấm có bị vi phạm hay một nghĩa vụ không được tuân thủ trên số dư của . những thay đổi khác bao gồm

• Linh hoạt hơn trong quy trình xem xét của Kho bạc đối với các hình phạt đó
• Tăng cường quyền hạn chia sẻ thông tin và tình báo để cung cấp cho OFSI các công cụ tốt hơn để thực hiện việc thực thi bằng cách chia sẻ quyền truy cập thông tin từ các cơ quan khác
• Quyền theo luật định để kiểm duyệt công khai các tổ chức tài chính vì không tuân thủ ngay cả khi quyết định được đưa ra là không áp dụng hình phạt tiền đối với vi phạm đó

Chính phủ đã công bố thêm kế hoạch thành lập một nhóm NCA “Kleptocracy” chuyên dụng để điều tra việc trốn tránh các lệnh trừng phạt gần đây của Nga, nhằm đối phó với sự gia tăng khối lượng công việc của OFSI và việc thực thi các lệnh trừng phạt hạn chế cho đến nay

Sách trắng cải cách đăng ký và minh bạch doanh nghiệp

Bên cạnh ECA là Sách trắng tìm cách cải tổ Companies House từ một “người nhận thụ động” thành một “người giám sát thông tin chính xác và chi tiết” tích cực và hiệu quả. 20

Các đề xuất bao gồm một số cải cách, như được thảo luận dưới đây

Đổi mới vai trò và quyền hạn hiện có của Nhà đăng ký

Vai trò theo luật định của Nhà đăng ký sẽ được mở rộng ra ngoài việc chỉ đăng ký thông tin công ty. Kỳ vọng là nó sẽ thúc đẩy và duy trì tính toàn vẹn của sổ đăng ký công ty và môi trường kinh doanh. Giờ đây, nó có thể truy vấn thông tin cả trước và sau khi đăng ký khi xuất hiện lỗi được xác định hoặc không chính xác. Nếu một thực thể không trả lời bất kỳ câu hỏi nào hoặc cung cấp đủ bằng chứng để trả lời, Nhà đăng ký sẽ có một loạt các biện pháp trừng phạt (bao gồm cả hình sự)

Các quyền tùy ý khác bao gồm quyền xóa thông tin khỏi sổ đăng ký, yêu cầu tài liệu chỉ được gửi bằng phương tiện điện tử và thay đổi địa chỉ đã đăng ký. Quyền hạn sẽ mở rộng để chia sẻ thông tin liên quan với các cơ quan công cộng, chính phủ, AML và cơ quan quản lý nơi đáp ứng các điều kiện nhất định và dữ liệu tham chiếu chéo do các cơ quan công cộng và tư nhân nắm giữ

Tên công ty

Cơ quan đăng ký sẽ có quyền yêu cầu một công ty thay đổi tên trong vòng 28 ngày. Điều này nhằm mục đích nhắm mục tiêu các tình huống trong đó tên được đề xuất hoặc tên đã đăng ký là một phần của chiến dịch nhắm mục tiêu đến tổ chức hoặc cá nhân mà người nộp đơn không có mối liên hệ nào, tên đó được sử dụng trái phép hoặc có thông tin tình báo gian lận

Xác minh và các biện pháp khác

Để cải thiện độ chính xác và độ tin cậy của thông tin được nắm giữ, Companies House sẽ phát triển dịch vụ nhận dạng kỹ thuật số để xác minh danh tính. Kỳ vọng sẽ dành cho ít nhất một thể nhân được xác minh đầy đủ được liên kết với một công ty trên sổ đăng ký công khai

Điều này yêu cầu tất cả các PSC phải được xác minh, dù mới hay hiện có. Việc không được xác minh trước khi kết thúc một khoảng thời gian nhất định có thể dẫn đến hành vi phạm tội hoặc hình phạt dân sự. Trong trường hợp xác minh không đầy đủ, điều này sẽ được chú thích để cho phép bất kỳ ai xem danh sách đưa ra đánh giá rủi ro và tính toàn vẹn của riêng họ đối với thực thể.  

Việc đăng ký và bổ nhiệm các cá nhân làm giám đốc có thể bị hủy bỏ nếu họ không đủ tư cách, phá sản chưa được giải phóng hoặc một người được chỉ định theo SAMLA

Thông tin bổ sung sẽ được yêu cầu đối với PSC, với các công ty được yêu cầu ghi lại tên đầy đủ của các cổ đông PSC. Trường hợp cổ đông nắm giữ ít nhất 5% số cổ phần đã phát hành của bất kỳ loại nào của công ty, họ sẽ phải cung cấp danh sách cổ đông đầy đủ. Trường hợp một PSC yêu cầu miễn trừ, những điều sau đây phải được cung cấp

• Lý do miễn trừ
• Bất kỳ thị trường được quy định niêm yết nào mà công ty được niêm yết
• Thông tin hướng tìm kiếm đến nơi thông tin PSC được xuất bản

Đủ điều kiện để pháp nhân liên quan được chỉ định là PSC

Cùng với nhau, ECA và Sách trắng sẽ củng cố luật AML hiện hành ở Vương quốc Anh và cải thiện tính minh bạch của công ty. Chủ sở hữu hưởng lợi sẽ đấu tranh để ẩn danh và ẩn đằng sau bức màn của công ty, trong khi cơ quan thực thi pháp luật sẽ được trao quyền để tiến hành các cuộc điều tra và truy tố hiệu quả hơn. Ý chí chính trị hiện đã sẵn sàng, nhưng mức độ thành công sẽ phụ thuộc vào đầu tư đầy đủ, nguồn lực và ưu tiên thực thi

5. Góc Nhìn Từ Nước Mỹ

Cho đến gần đây, luật AML-CTF của Hoa Kỳ thường được coi là không đủ để giải quyết các phương pháp đang phát triển và ngày càng phức tạp mà những kẻ xấu sử dụng để tham gia vào các hoạt động tài chính bất hợp pháp. Tuy nhiên, việc Quốc hội thông qua Đạo luật chống rửa tiền năm 2020 (“AMLA”) vào ngày 1 tháng 1 năm 2021 đã báo hiệu sự khởi đầu của một kỷ nguyên mới trong việc thực thi luật chống rửa tiền ở Hoa Kỳ. AMLA bao gồm các cải cách sâu rộng được thiết kế để cập nhật, củng cố và hiện đại hóa chế độ AML của Hoa Kỳ, mở rộng khả năng của chính phủ trong việc thu thập thông tin và trấn áp hoạt động rửa tiền và tài trợ cho khủng bố. Theo giải thích của các nhà tài trợ lưỡng đảng, AMLA được thiết kế để “cải thiện tính minh bạch và… cung cấp cho các công tố viên, quan chức an ninh quốc gia, cơ quan thực thi pháp luật và các tổ chức tài chính những công cụ hiện đại mà họ cần để trấn áp hoạt động rửa tiền và tài trợ cho khủng bố”. 21

Đăng ký sở hữu hưởng lợi

Một điều khoản cụ thể của AMLA nhận được sự chú ý đáng kể là yêu cầu một số “công ty báo cáo” - hầu hết trong số họ trước đây không được kiểm soát - tiết lộ chủ sở hữu hưởng lợi của họ cho Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính ("FinCEN"), một văn phòng của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, . Vào đầu tháng 12 năm 2021, FinCEN đã cung cấp thông tin chi tiết ban đầu về cách hoạt động của các công bố thông tin trong thực tế thông qua việc ban hành quy tắc đầu tiên trong số ba quy tắc được đề xuất dự kiến ​​nhằm triển khai các yêu cầu báo cáo quyền sở hữu hưởng lợi của AMLA. Quy tắc này, khi được triển khai, sẽ đánh dấu một sự thay đổi lớn trong bối cảnh AML của Hoa Kỳ. Mặc dù quy tắc chủ yếu nhắm vào các công ty vỏ bọc do khả năng vốn có của họ trong việc tạo điều kiện thuận lợi cho dòng chảy và che chở tiền bất hợp pháp, FinCEN sẽ yêu cầu hai loại công ty báo cáo chủ sở hữu hưởng lợi của họ. công ty trong nước; . 22  Và, để mở rộng các quy tắc hiện hành của Hoa Kỳ, FinCEN đã định nghĩa rộng rãi các chủ sở hữu hưởng lợi bao gồm tất cả các cá nhân có hơn 25% quyền sở hữu hoặc “kiểm soát đáng kể” đối với công ty báo cáo, bao gồm tất cả các quan chức cấp cao, những người có thẩm quyền . Dự đoán rằng FinCEN sẽ phát hành các quy tắc được đề xuất bổ sung liên quan đến các yêu cầu truy cập thông tin của chủ sở hữu hưởng lợi và cập nhật các quy tắc thẩm định khách hàng hiện tại của FinCEN để đảm bảo tính nhất quán với các yêu cầu báo cáo quyền sở hữu hưởng lợi mới trong những tháng tới

Tập trung vào bất động sản

Ngay sau khi ban hành quy tắc chủ sở hữu hưởng lợi được đề xuất, vào ngày 8 tháng 12 năm 2021, FinCEN cũng đã ban hành một quy tắc được đề xuất nhằm củng cố các quy định AML liên quan đến giao dịch bất động sản với những tác động sâu rộng tiềm ẩn. Theo các quy định AML hiện hành của Hoa Kỳ, các giao dịch thương mại và nhà ở được tài trợ, cũng như tất cả các giao dịch bất động sản bằng tiền mặt trên 300.000 đô la ở một số thành phố lớn của Hoa Kỳ, phải tuân theo các yêu cầu về lưu giữ hồ sơ, theo dõi và báo cáo về một số hoạt động tài chính. Những tài khoản này chiếm khoảng 80% giao dịch bất động sản ở Mỹ. Thông qua quy tắc đề xuất của mình, FinCEN tìm cách thiết lập một khung pháp lý rộng hơn để đảm bảo báo cáo nhất quán trên toàn quốc và hạn chế các hoạt động tài chính bất hợp pháp liên quan đến các giao dịch bất động sản phi tài chính bằng cách đưa 20% giao dịch bất động sản còn lại vào khuôn khổ báo cáo AML. Theo hình dung của FinCEN, các giao dịch phi tài chính sẽ bao gồm bất kỳ giao dịch mua bất động sản nào được thực hiện, ít nhất là một phần, sử dụng “tiền tệ hoặc giá trị thay thế cho tiền tệ”, bao gồm tiền mặt, séc, lệnh chuyển tiền, chuyển tiền và tiền điện tử. Không có giới hạn địa lý sẽ áp dụng. Một số loại người - bao gồm quỹ tín thác, công ty vỏ bọc và thể nhân - được dự kiến ​​đưa vào các yêu cầu báo cáo bất động sản. Ngoài ra, để giải quyết đầy đủ các lo ngại liên quan đến giao dịch bất động sản bất hợp pháp, quy tắc được đề xuất nêu rõ rằng FinCEN đang xem xét mở rộng nghĩa vụ báo cáo từ các công ty bảo hiểm quyền sở hữu (hiện là nhà cung cấp dịch vụ duy nhất được yêu cầu báo cáo về các giao dịch bất động sản phi tài chính) sang .  

Chiến lược của chính quyền Biden

Nói rộng hơn, kể từ khi nhậm chức, Chính quyền Biden đã nói rõ rằng Hoa Kỳ đang tấn công tận gốc nạn tham nhũng toàn cầu. Như được nhấn mạnh trong bản ghi nhớ được phát hành ngày 6 tháng 12 năm 2021 của Chính quyền nêu rõ chiến lược đầu tiên của Hoa Kỳ về chống tham nhũng (“Chiến lược”), kiềm chế tài chính bất hợp pháp là một trong năm trụ cột chính trong nỗ lực này. Để thực hiện mục tiêu này, một trong những mục tiêu chính của Chiến lược là giải quyết những thiếu sót nhất định trong chế độ AML của Hoa Kỳ. Ngoài việc thắt chặt kiểm soát báo cáo xung quanh quyền sở hữu hưởng lợi và các giao dịch bất động sản, Chiến lược tìm cách mở rộng phạm vi của khuôn khổ AML hiện có của Hoa Kỳ để nắm lấy các chuyên gia và nhà cung cấp dịch vụ, những người đóng vai trò là điểm truy cập vào hệ thống tài chính của Hoa Kỳ. Các chuyên gia này hiện không bắt buộc phải hiểu hoặc theo dõi bản chất hoặc nguồn thu nhập của khách hàng của họ, không giống như ngân hàng và các tổ chức tài chính được quản lý khác, những người từ lâu đã được yêu cầu tuân thủ các quy định và yêu cầu nghiêm ngặt về khách hàng của bạn. Chính quyền đã nói rõ rằng họ xem trách nhiệm giải trình của người gác cổng là rất quan trọng đối với nỗ lực loại bỏ tận gốc tham nhũng và bảo vệ các nhà đầu tư khỏi những kẻ lừa đảo và ăn cắp trên toàn cầu

Để tạo điều kiện thuận lợi cho mục tiêu này, các nỗ lực của lưỡng đảng đang được tiến hành tại Quốc hội nhằm thông qua một đạo luật có tên là Đạo luật Thiết lập các cơ quan có thẩm quyền mới về rửa tiền trong kinh doanh và tạo điều kiện cho các rủi ro đối với an ninh (“ENABLERS”), nhằm tìm cách khắc phục các lỗ hổng được quan sát thấy sau sự kiện Pandora. . Nếu được thông qua, những người được gọi là người gác cổng này sẽ được coi là tổ chức tài chính theo chế độ AML của Hoa Kỳ, yêu cầu họ phải. (a) báo cáo các giao dịch đáng ngờ; . Tương tự, Chiến lược dự tính xem xét lại quy tắc FinCEN được đề xuất năm 2015 quy định các tiêu chuẩn báo cáo tối thiểu cho một số cố vấn đầu tư và các tổ chức hiện không tuân theo các yêu cầu báo cáo AML hỗ trợ khách hàng đầu tư thông qua các quỹ phòng hộ, quỹ ủy thác, quỹ đầu tư tư nhân và các tổ chức tương tự.

Chiến lược cũng nêu bật những nỗ lực liên ngành của Hoa Kỳ, dẫn đầu bởi lực lượng đặc nhiệm mới được thành lập của Bộ Tư pháp, Nhóm Thực thi Tiền điện tử Quốc gia (“NCET”), để phát hiện, điều tra và truy tố tội phạm lạm dụng tiền điện tử, đặc biệt là tội phạm do cơ sở hạ tầng rửa tiền gây ra. . Điều quan trọng là NCET cũng sẽ phát triển các ưu tiên chiến lược cho các cuộc điều tra và truy tố, cũng như xác định những người tham gia thị trường đã chín muồi để giám sát chặt chẽ hơn, chẳng hạn như những kẻ rửa tiền chuyên nghiệp, các âm mưu tống tiền, những kẻ buôn lậu và các tổ chức tài chính làm việc với tiền điện tử. FinCEN cũng đã chỉ định tiền điện tử là một trong những ưu tiên AML của mình vào đầu năm và đã ban hành các quy tắc được đề xuất yêu cầu các ngân hàng và doanh nghiệp dịch vụ tiền gửi báo cáo, lưu giữ hồ sơ và xác minh danh tính của khách hàng liên quan đến các giao dịch vượt quá ngưỡng nhất định liên quan đến ví cho

Như đã chỉ ra bằng việc thông qua AMLA (cùng với các quy tắc được đề xuất của FinCEN) và việc ban hành Chiến lược của chính quyền Biden, một đặc điểm quan trọng của Chiến lược là “theo dõi tiền” để hạn chế hoạt động tài chính bất hợp pháp và rửa tiền. Trong thời gian còn lại của năm, chúng tôi kỳ vọng sẽ thấy cải cách và thực thi AML tiếp tục chiếm vị trí trung tâm trong việc mở rộng và củng cố phạm vi khuôn khổ AML của Hoa Kỳ để chống tham nhũng trong và ngoài nước.  

Góc Nhìn Từ Châu Á

Chống rửa tiền trong những năm gần đây đã trở thành ưu tiên hàng đầu của các nhà lập pháp, cơ quan quản lý và các cơ quan thực thi pháp luật khác ở khu vực Châu Á – Thái Bình Dương (“APAC”), và trọng tâm của các tổ chức và đặc biệt là các tổ chức tài chính ở APAC trong lĩnh vực tội phạm tài chính này là .   

Sổ đăng ký sở hữu hưởng lợi

Theo Chỉ số Nhận thức Tham nhũng năm 2021 gần đây nhất của Tổ chức Minh bạch Quốc tế, APAC là nơi có nhiều khu vực tài phán có rủi ro trung bình, cao và rất cao xét từ góc độ hối lộ và tham nhũng. 23

Để dập tắt các loại hành vi tội phạm nghiêm trọng này, việc ngăn chặn dòng tiền bất hợp pháp vào hệ thống tài chính dường như là bước đầu tiên rõ ràng, với việc thúc đẩy tính minh bạch trong quyền sở hữu doanh nghiệp là một cách tạo điều kiện thuận lợi cho việc này. Hoa Kỳ đã thực hiện một bước quan trọng trong vấn đề này thông qua việc thông qua Đạo luật Minh bạch Doanh nghiệp và AMLA, như đã thảo luận ở trên.  

Các quốc gia ở APAC đang làm theo; . Theo một số cách, điều này sẽ tiến xa hơn so với cách tiếp cận của Hoa Kỳ, nơi sổ đăng ký quyền sở hữu hưởng lợi không thể truy cập công khai

lệnh trừng phạt

APAC vẫn đặc biệt dễ bị ảnh hưởng bởi các sự kiện địa chính trị khác nhau, bao gồm căng thẳng đang diễn ra giữa Hoa Kỳ và Trung Quốc. Chắc chắn, các sự kiện địa chính trị sẽ tiếp tục có tác động và định hình khả năng của các công ty, tổ chức tài chính và chính phủ ở APAC trong việc đối phó với rủi ro rửa tiền

Gần đây chúng ta đã thấy rằng các chính phủ, bao gồm nhiều chính phủ ở APAC, sẵn sàng sử dụng các biện pháp trừng phạt kinh tế như một công cụ chính sách đối ngoại. Các lệnh trừng phạt kinh tế này bổ sung cho các lệnh trừng phạt do các nhà cung cấp truyền thống khác như Mỹ, Anh và EU áp đặt.  

Tác động của các biện pháp trừng phạt kinh tế này đối với các doanh nghiệp và tổ chức tài chính càng gia tăng do APAC có một số trung tâm tài chính toàn cầu, đáng chú ý nhất là Singapore và Hồng Kông, xử lý khối lượng và giá trị giao dịch tài chính lớn, nhiều giao dịch có mối liên hệ tiềm ẩn với các bên bị trừng phạt. Do đó, các tổ chức tài chính ở APAC chắc chắn sẽ tiếp tục tích hợp (nếu không tăng cường) các chính sách và thủ tục của họ để giải quyết các biện pháp trừng phạt kinh tế như một phần của khuôn khổ AML rộng lớn hơn

Đương đầu với đại dịch

Đại dịch COVID-19 đã không để yên cho tội phạm tài chính và chúng ta sẽ tiếp tục thấy tác động của nó trong những năm tới. Ngoài tội phạm mạng, bao gồm các âm mưu lừa đảo trực tuyến và lừa đảo trực tuyến, người ta đã quan sát thấy sự gia tăng các trường hợp gian lận bên trong và bên ngoài ảnh hưởng đến các doanh nghiệp ở APAC trong những năm gần đây. Điều này có một số mối tương quan với khả năng làm việc từ xa và các lỗ hổng liên quan trong khả năng phát hiện tuân thủ của công ty, nhưng nói chung là với những căng thẳng khác đối với các chức năng tuân thủ của công ty, đặc biệt là liên quan đến trách nhiệm gia tăng mặc dù nguồn lực sẵn có giảm. Tương tự như vậy, các lỗ hổng của các tổ chức tài chính ở APAC trong việc xử lý rủi ro rửa tiền đã được phơi bày, do khó khăn trong việc tiến hành thẩm định khách hàng hiệu quả hoặc giám sát liên tục từ xa

Mặc dù đại dịch đã thử thách khả năng đối phó với rủi ro rửa tiền của các công ty, nhưng các cơ quan quản lý ở APAC vẫn không giảm nỗ lực điều tra và thực hiện hành động thực thi. Vào tháng 1 năm 2022, Trung Quốc đã công bố chiến dịch “thanh trừng” rửa tiền kéo dài 3 năm, được thực hiện bởi 11 cơ quan chính phủ và đứng đầu là Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và Bộ Công an. Thông báo này được đưa ra sau sự gia tăng các cuộc điều tra và thực thi chống rửa tiền ở Trung Quốc trong những năm gần đây

Tương tự như vậy, sau hình phạt tài chính khổng lồ là 1 đô la. 3 tỷ do một ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ tài chính của Úc thanh toán để giải quyết các vi phạm về rửa tiền vào năm 2020, Trung tâm phân tích báo cáo và giao dịch của Úc (“AUSTRAC”) gần đây đã khởi kiện vào đầu tháng 3 năm 2022 đối với nhà điều hành sòng bạc lớn nhất của Úc vì cáo buộc vi phạm AML có hệ thống

Các cơ quan quản lý ở APAC không có dấu hiệu lùi bước khi nói đến việc xử lý rửa tiền, bất kể nó liên quan đến các cá nhân, tổ chức tài chính hay các doanh nghiệp khác

Cuối cùng, chúng tôi mong đợi một cách tiếp cận tập trung hơn để giải quyết vấn đề rửa tiền khi thế giới bắt đầu “sống chung với vi-rút”; .  

Báo cáo gần đây nhất của FATF về các khu vực pháp lý được tăng cường giám sát vào tháng 3 năm 2022 cũng có khả năng tạo động lực cho các quốc gia có rủi ro cao cụ thể ở APAC, bao gồm Campuchia và Myanmar, để đẩy mạnh nỗ lực giải quyết vấn đề rửa tiền. Nếu không làm được điều này, FATF có thể khuyến nghị các khu vực pháp lý khác thực hiện các bước bổ sung, chẳng hạn như “áp dụng[ing] thẩm định tăng cường về các mối quan hệ và giao dịch kinh doanh” với các khu vực pháp lý đó. 24

Tội phạm tiền điện tử

Cuối cùng, chúng tôi cũng mong đợi sự giám sát chặt chẽ hơn đối với các rủi ro rửa tiền do tài sản ảo gây ra ở APAC. Điều này đặc biệt đúng với sự phổ biến của tiền kỹ thuật số ở APAC và ở cấp độ toàn cầu, sự phát triển của tiền điện tử và các hình thức tài chính phi tập trung khác. Trong số các mối quan tâm về quy định khác, tài sản ảo thường cung cấp một lớp ẩn danh xung quanh nguồn và việc sử dụng tiền ảo.  

Các chính phủ ở APAC đang thực hiện các bước để điều chỉnh lĩnh vực này, bao gồm mở rộng phạm vi của luật AML để điều chỉnh các tài sản ảo đó và các nhà cung cấp của nó. Ví dụ: Dự luật thị trường và dịch vụ tài chính năm 2022, được giới thiệu tại Quốc hội Singapore vào tháng 2 năm 2022, sẽ điều chỉnh các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo để đảm bảo Singapore tuân thủ các kỳ vọng và tiêu chuẩn của FATF. Khi ngày càng có nhiều khu vực pháp lý ở APAC bắt đầu điều chỉnh các tài sản kỹ thuật số bao gồm cả tiền điện tử, chúng tôi cho rằng rủi ro rửa tiền sẽ cao trong chương trình nghị sự của chính phủ cũng như các cơ quan quản lý

Các công ty hoạt động ở châu Á, và đặc biệt là các tổ chức tài chính, sẽ cần tiếp tục lưu ý đến rủi ro rửa tiền trong những tháng tới, ngay cả khi chúng tôi kỳ vọng sẽ có nhiều nỗ lực hơn nữa trong các nỗ lực lập pháp và thực thi

6. Sự kết luận

Mặc dù AML đã thúc đẩy chương trình nghị sự chính trị trong những tháng gần đây do các sự kiện địa chính trị, nhưng nó đã phải chịu một mức độ tập trung cao hơn, chẳng hạn như có thể thấy trong một loạt các biện pháp mới có hiệu lực ở Hoa Kỳ. Với chi phí cho các nền kinh tế toàn cầu được tính bằng hàng trăm tỷ, việc áp dụng các biện pháp kiểm soát AML hết sức mạnh mẽ là điều hợp lý về mặt tài chính; . Thành công của những nỗ lực này sẽ chỉ được chứng minh thông qua sức mạnh thực thi của chúng

Quy tắc chống rửa tiền là gì?

Hai bộ luật nào đặt ra các yêu cầu của chế độ chống rửa tiền ở Vương quốc Anh?

Pháp lệnh nào sau đây là luật về rửa tiền ở Ấn Độ?

Luật đầu tiên về chống rửa tiền ở Philippines là gì?