Bỗng nhiên có một số tiền bất ngờ được chuyển vào tài khoản của mình mặc dù không có giao dịch với ai và có thông báo trước từ người gửi, thì chúng ta làm sao biết ai chuyển tiền cho mình đây? Điều này rất nhiều người thắc mắc, bởi vì nó không đơn thuần là nhận tiền từ người không quen, mà còn kéo theo các vấn đề có thể rất nghiêm trọng. Nhân đây nganhangaz sẽ giải đáp cho bạn một cách cụ thể nhất. Show
Làm sao biết ai chuyển tiền cho mình?Khi bạn dùng thẻ Vietcombank, Agribank, Vietinbank,… hay bất cứ ngân hàng nào thì cũng có thể gặp phải tình huống đặc biệt này. Tức là có ai đó chuyển tiền vào tài khoản mà mình không biết đó là người nào. Vậy thì làm sao để xác định được danh tính của họ?  Dùng SMS banking, Mobile banking hoặc Internet bankingMột số ngân hàng có thể cung cấp thông tin người chuyển tiền qua dịch vụ tiện ích SMS banking hoặc Internet banking nên bạn có thể thực hiện một trong những các như: + Kiểm tra thông tin người gửi tiền trên tin nhắn biến động số dư của SMS banking. + Truy cập Mobile banking hoặc Internet banking, vào xem lịch sử giao dịch, xem chi tiết người chuyển, ngân hàng, số tiền chuyển. Trong trường hợp ngân hàng bạn đang dùng không cung cấp thông tin người chuyển cụ thể mà chỉ có số tài khoản người chuyển, để biết được họ tên của người đó thì mình có 1 mẹo như sau: Mẹo: Bạn thực hiện một giao dịch chuyển tiền với người nhận chính là người vừa gửi tiền cho bạn. Đầu tiên, hãy copy số tài khoản chuyển tiền vừa tra được trên các ứng dụng như đã nói trên, dán vào ô thông tin tài khoản người thụ hưởng. Sau đó bạn chỉ cần giả vờ chuyển một số tiền nào đó (tốt nhất là 1đ), rồi nhấn ok. Lúc này bạn sẽ thấy tên của người đó hiển thị lên màn hình và hệ thống yêu cầu bạn xác đúng thông tin, bấm đồng ý chuyển tiền. Tất nhiên khi đã biết tên người ấy là ai rồi thì bạn hủy lệnh gửi đi là xong. Nếu không có SMS banking, Mobile banking, Internet bankingTrong trường hợp này, chúng ta chỉ có thể đến trực tiếp ngân hàng để nhờ nhân viên in sao kê, tìm ra thông tin người chuyển. Bạn phải đến ngân hàng mà mình đăng ký thẻ, ở chi nhánh, văn phòng nào cũng được. Cùng với việc tra cứu thông tin người chuyển tiền nhầm vào tài khoản của mình thì bạn cũng phải báo với ngân hàng về sự việc nhận một số tiền không rõ nguồn gốc. Sau đó họ sẽ hướng dẫn bạn các bước cần làm tiếp theo. Xem ngay: Ai có quyền kiểm tra tài khoản ngân hàng Bị chuyển nhầm tiền vào tài khoản thì phải làm sao?Đối với việc nhận một số tiền không rõ nguồn gốc, đã hỏi hết người quen hoặc khách hàng nhưng không ai nhận đó là của họ, thì bạn buộc phải báo cáo lên cơ quan chức năng để được xử lý. Tuyệt đối chúng ta không được sử dụng số tiền đó khi nó không phải của mình. Những việc cần làmCách đơn giản nhất là bạn đến ngân hàng, nhờ nhân viên hỗ trợ kiểm tra thông tin người chuyển tiền cho mình. Sau đó, xác định nguồn tiền đó là chuyển nhầm, bạn phải chuyển trả lại người ta. Vấn đề này liên quan đến pháp luật, nếu không cẩn thận có thể bị phạt oan, thậm chí ngồi tù tùy vào mức độ vi phạm và số tiền. + Nếu là người quen chuyển nhầm: Bạn liên hệ với người đó, xác nhận chính xác họ vẫn đang là chủ sở hữu của thẻ, rồi chuyển tiền trả lại cho họ (nên gọi điện, call video hoặc gặp trực tiếp chứ không nhắn tin, vì có thể họ bị giả mạo). + Nếu bên chuyển nhầm là người lạ: Bạn nhờ ngân hàng liên hệ với khách hàng đó, xác nhận đó là tiền họ gửi, sau đó chuyển trả lại. Những điều không được làmVà bạn cũng không được vòi vĩnh việc “hậu tạ” của chủ số tiền khi hoàn trả lại cho họ. Hành vi này được liệt vào dấu hiệu công nhiên chiếm đoạt tài sản, bạn có thể bị tố cáo, khởi kiện. Hãy xác định ngay từ đầu rằng, số tiền vô lý này không phải của bạn, nếu giữ riêng thì nhiều rắc rối sẽ tìm đến khiến bạn vừa tốn thời gian, lại có nguy cơ dính vào những vụ kiện tụng phức tạp. Tuy nhiên khi trả lại tiền thì phải có giấy tờ, bên làm chứng, lưu trữ thông tin để làm căn cứ tránh những vấn đề nảy sinh phức tạp. Tóm lại, những điều cực kỳ cần phải tránh khi có người chuyển nhầm tiền cho bạn:
Đặc biệt, bạn không được cung cấp mã OTP, tên đăng nhập hay mật khẩu ngân hàng cho bất cứ ai kể cả họ tự nhận là người thân của bạn hay nhân viên ngân hàng, công an,… Những nguyên nhân bị chuyển tiền nhầm vào tài khoảnChuyển nhầm tiền không phải là chuyện hiếm gặp, nó vẫn thường xảy ra với những ai đang sử dụng dịch vụ ngân hàng nói chung. Nguyên nhân tình huống nhận một khoản tiền “trên trời rơi xuống” này có thể là: + Người lạ nhập nhầm thông tin, chưa kiểm tra kỹ mà đã nhấn xác nhận gửi + Người quen sơ ý chọn nhầm tên bạn trong danh sách đã lưu để chuyển tiền + Các chiêu lừa đảo công nghệ đang phổ biến hiện nay mà nhiều người đã bị Về trường hợp thứ 3, có rất nhiều chiêu lừa đảo khác nhau, rất tinh vi mà người nhận tiền không dễ gì đề phòng hay đối phó được. Trong tình huống có người chuyển tiền vào tài khoản của bạn rồi gọi điện báo là đã chuyển nhầm, yêu cầu bạn trả lại, thì tuyệt đối không vội vàng làm theo ý họ. Lúc này bạn phải đến ngân hàng, nhờ sao kê chi tiết giao dịch vừa rồi để xác định ai là chủ tài khoản đã chuyển tiền đến cho mình. Sau đó, hãy yêu cầu người gửi xác minh đúng là họ gửi nhầm chứ không có ý đồ khác. Việc trả lại tiền phải được thông qua ngân hàng, có xác nhận và lưu trữ để đề phòng những vấn đề phát sinh sau này. Qua bài viết, chúng ta đã biết cách làm sao để biết ai chuyển tiền cho mình và những điều cần làm khi gặp phải trường hợp như vậy. Để tránh rắc rối và dính đến các vấn đề tiền bạc hay vi phạm pháp luật thì hãy bình tĩnh xử lý theo nội dung vừa tham khảo nhé. Tham khảo các bài viết liên quan
Việc mở tài khoản ngân hàng giúp bạn dễ dàng gửi tiền vào tài khoản để thực hiện các giao dịch khi cần thiết như chuyển tiền, thanh toán trực tuyến, gửi tiết kiệm online… Tuy nhiên, đôi khi vì lý do nào đó bạn lỡ quên mất số tài khoản của mình, khiến cho việc nhận tiền chuyển khoản từ người thân hay thanh toán các dịch vụ ngân hàng không thể thực hiện được. Chính vì thế, hôm nay Ngân hàng Việt xin phép hướng dẫn chi tiết 5 cách tra cứu số tài khoản ngân hàng cực kỳ đơn giản và nhanh chóng để bạn có thể chủ động hơn trong các giao dịch. Số tài khoản ngân hàng là gì?Như đã trình bày ở bài viết giải thích Số tài khoản là gì? trước đây, chúng tôi muốn nhắc lại để bạn dễ hình dung hơn: Số tài khoản ngân hàng là một dãy số được Ngân hàng cung cấp khi bạn mở một tài khoản ngân hàng nhằm mục đích gửi tiết kiệm, làm thẻ ATM, vay vốn hay nhận lương… Dãy số tài khoản này thường nằm ở mặt trong phong bì mà khách hàng nhận được khi nhận thẻ ATM lần đầu. Số tài khoản ngân hàng thông thường bao gồm 9 đến 14 chữ số tùy từng ngân hàng. Trong đó có thể dùng 100% là ký hiệu số hoặc có thêm chữ cái…
Phân biệt số thẻ và số tài khoản ngân hàng
Hiện tại vẫn còn nhiều khách hàng nhầm lẫn giữa số tài khoản ngân hàng và số thẻ ATM. Một cách dễ phân biệt là số thẻ ATM được in nổi trên thẻ hoàn toàn có thể thay đổi được khi khách hàng làm lại thẻ khi mất, còn số tài khoản thì sẽ không thay đổi. Cách tra cứu số tài khoản ngân hàngTra cứu số tài khoản qua hệ thống ATMTất cả ngân hàng đều có hệ thống ATM trải dài khắp các tỉnh thành để tiện lợi hơn cho khách hàng sử dụng. Do đó, khách hàng cũng có thể dễ dàng tra cứu số tài khoản ngân hàng ngay tại các cây ATM. Các bước được thực hiện đơn giản như sau:
Chỉ cần 5 thao tác đơn giản như vậy, bạn đã dễ dàng có thể nắm được số tài khoản ngân hàng của mình rồi. Đây là cách làm phổ biến và khá thuận tiện, được rất nhiều người sử dụng. Yêu cầu tra số tài khoản qua tổng đàiTất cả các ngân hàng đều Hotline/tổng đài hỗ trợ dịch vụ thẻ dành cho khách hàng. Bạn có thể liên hệ ngay đến số hotline ngân hàng mình mở tài khoản để yêu cầu tổng đài viên cung cấp cứu số tài khoản. Trước khi gọi lên tổng đài, bạn nên lấy chính số điện thoại đã đăng ký tài khoản trước đó và chuẩn bị một vài thông tin như sau: Họ tên, ngày tháng năm sinh, số CMND/Căn cước công dân, 4 số cuối của thẻ ATM, sau đó làm theo hướng dẫn. Dưới đây là hotline một số ngân hàng lớn tại Việt Nam:
Tra cứu tài khoản qua PGD/Chi nhánhNếu bạn có thời gian thì hoàn toàn có thể ghé đến PGD/Chi nhánh gần nhất ngân hàng mình đã mở tài khoản để yêu cầu giao dịch viên tra cứu số tài khoản. Bạn nhớ hãy mang theo CMND/Căn cước công dân đã đăng ký với ngân hàng để xuất trình khi được yêu cầu nhé. Tra cứu số tài khoản qua SMS BankingĐây cũng là một cách tra cứu số tài khoản nhanh chóng và tiện lợi, tuy nhiên điều kiện là bạn phải đăng ký sử dụng dịch vụ SMS Banking, thông thường sẽ mất phí 7000đ – 15.000đ/tháng tùy ngân hàng. Bạn có thể dễ dàng tra cứu số tài khoản của ngân hàng thông qua các tin nhắn giao dịch bằng cách kiểm tra lại những tin nhắn mà ngân hàng đã thông báo về các sao kê, các giao dịch chuyển tiền gần nhất… Tra cứu số tài khoản qua Internet Banking / Mobile BankingViệc tra cứu số tài khoản bằng Internet Banking hoặc Mobile Banking cũng khá đơn giản và nhanh chóng. Nếu bạn đã đăng ký một trong hai dịch vụ này của ngân hàng thì bạn chỉ cần đăng nhập vào dịch vụ trên website hoặc ứng dụng trên điện thoại để tra thông tin số tài khoản. Dưới đây là bài viết hướng dẫn cài đặt và sử dụng dịch vụ Internet Banking một số ngân hàng lớn tại Việt Nam mà bạn có thể tham khảo thêm: Ngoài lợi ích giúp bạn kiểm tra số tài khoản bất cứ lúc nào thì dịch vụ Internet Banking còn mang lại rất nhiều tiện ích đặc biệt khác cho khách hàng sử dụng như: Chuyển khoản, Gửi tiết kiệm Online, Thanh toán các dịch vụ Online, Nạp tiền điện thoại… Lưu ý rằng bạn chỉ sử dụng được Internet Banking một khi đã đăng ký dịch vụ, phí dịch vụ trong khoảng 7.000đ – 15.000đ/tháng tùy từng ngân hàng. Nếu chưa đăng ký, bạn có thể đến ngay PGD/chi nhánh gần nhất để yêu cầu giao dịch viên hỗ trợ. Như vậy, trên đây là toàn bộ 5 cách tra cứu số tài khoản ngân hàng đơn giản và nhanh chóng nhất dành cho bạn. Mong rằng, sau bài viết bạn sẽ dễ dàng tìm được số tài khoản của mình hoặc người thân bất cứ lúc nào để thực hiện các giao dịch cần thiết. |
