Trao đổi trong buổi tọa đàm trực tuyến, các chuyên gia đến từ Dragon Capital đã chỉ ra rằngkỷ luật và thời gian sẽ là hai yếu tố mang tính chất quyết định trong đầu tư, mang tới "điều kỳ diệu" của việc đầu tư tài chính một cách đều đặn và lâu dài. Show Tuy nhiên, ngoài khoản vốn dài hạn và mang tính ổn định cao, nhà đầu tư chắc chắn sẽ còn phát sinh những dòng tiền nhàn rỗi trong ngắn hạn với thời gian chỉ từ 3-6 tháng. Đó có thể là khoản tiết kiệm cho mua sắm cuối năm, hoặc là tiền chốt lời từ đầu tư chứng khoán nhưng chưa giải ngân vào các cơ hội mới... Thậm chí tại các doanh nghiệp, số vốn nhàn rỗi đến từ khoản tiền chưa đến hạn thanh toán cho các ngân hàng. Câu hỏi đặt ra là lượng tiền nhàn rỗi này nên được sử dụng như thế nào để đạt mức sinh lời tốt nhất chỉ trong thời gian ngắn như vậy? Bà Nguyễn Tuyết Hồng - Giám đốc Đầu tư trái phiếu đến từ Dragon Capital cho biết, trở lại khoảng thời điểm trước những năm 2000, kênh đầu tư phổ biến tại Việt Nam là vàng, ngoại tệ và bất động sản. Phần đông nhà đầu tư khi đó quen thuộc sử dụng vàng và ngoại tệ đối với những khoản vốn nhỏ và bất động sản với các dòng tiền lớn hơn. Sau khoảng giai đoạn vượt qua khủng hoảng 2008 - 2013, hệ thống ngân hàng tại Việt Nam cải thiện và sự xuất hiện của thị trường chứng khoán đã khiến bức tranh tài chính trở nên sôi động hơn. Nhà đầu tư hướng tới các kênh đầu tư trong nước với mức độ an toàn được đảm bảo như tiền gửi tiết kiệm, cổ phiếu, bất động sản, trái phiếu... Việc lựa chọn gửi tiết kiệm là điều dễ hiểu khi đây là kênh đầu tư an toàn và dễ dàng thực hiện. Tuy nhiên, bối cảnh hiện nay, lãi suất tiết kiệm đang ở mức khá thấp khi Chính phủ tiếp tục gia hạn các chính sách giảm lãi suất nhằm phục hồi nền kinh tế sau làn sóng COVID-19 lần thứ 4. Nhìn rộng hơn, mức lãi suất tiết kiệm đang trên đà giảm từ năm 2011 tới nay. Chuyên gia đến từ Dragon Capital đánh giá xu hướng này sẽ tiếp tục duy trì trong thời gian tới.  Nguồn: Dragon Capital (ảnh chụp màn hình) Ngoài ra, sự thiếu linh hoạt cũng là yếu tố gây cản trở cho nhà đầu tư nếu cần rút tiền trước hạn.Những điều này chắc chắn sẽ khiến kênh đầu tư quen thuộc là gửi tiết kiệm trở nên kém thu hút dòng tiền và không còn phù hợp với nhu cầu hiện tại. Theo khảo sát của Dragon Capital, có tới 80% người gửi tiết kiệm dưới 6 tháng, thậm chí chỉ gửi theo từng tháng và sau đó nhanh chóng rút tiền, dẫn tới lợi nhuận ghi nhận thấp. Do đó có thể thấy nhu cầu về một kênh đầu tư linh hoạt và hấp dẫn hơn đang ngày càng gia tăng. (ảnh chụp màn hình) Theo bà Hồng, các quỹ mở với thời gian đầu tư linh động, quỹ trái phiếu ngắn hạn với tính an toàn cao hoặc trái phiếu doanh nghiệp sẽ hứa hẹn mang lại lợi nhuận cao hơn so với tiền gửi và thu nhập cũng ổn định hơn so với các kênh đầu tư khác. So sánh giữa các kênh đầu tư này, trái phiếu doanh nghiệp sẽ yêu cầu mức tiền tối thiểu để tham gia, có thể là 100 triệu đồng kèm theo là chứng nhận nhà đầu tư chuyên nghiệp... Quan trọng hơn, nhà đầu tư cần phải hiểu khi tham gia mua trái phiếu doanh nghiệp thì sẽ nắm trực tiếp rủi ro từ chính trái phiếu đó. Do đó tính minh bạch và độ an toàn sẽ thấp hơn các kênh đầu tư khác. Đây cũng là hiện trạng đang xảy ra trong thời gian qua khi doanh nghiệp phát hành trái phiếu ồ ạt nhằm huy động vốn dẫn tới "vàng thau lẫn lộn". Trong khi đó, đầu tư tại các quỹ trái phiếu sẽ có thể không ghi nhận hiệu suất cao như việc mua trái phiếu trực tiếp, nhưng sẽ linh động cả về thời gian rút tiền cũng như số vốn bỏ ra. Đặc biệt, bà Hồng cho biết tính an toàn sẽ được đảm bảo từ tổ chức điều hành quỹ, giúp giảm rủi ro cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ và thiếu kinh nghiệm. (ảnh chụp màn hình)
Lợi ích đầu tư vào quỹ là gì? Quỹ đầu tư có phải là lựa chọn phù hợp giữa thị trường tài chính đang có nhiều biến động nửa năm 2022 này? Sau đây là 6 lợi ích khi đầu tư vào quỹ, cùng Trợ lý Gato checklist ngay bây giờ nhé! Tiết kiệm thời gian và công sứcThị trường đầu tư tài chính thay đổi từng ngày, do đó chúng ta phải thật sự nghiêm túc đầu tư thời gian và công sức vào để tìm hiểu, cập nhật thị trường. Tuy nhiên, với đầu tư vào quỹ, bạn không cần theo dõi và cập nhật thị trường và có thể bắt đầu bất cứ lúc nào. Còn việc nghiên cứu, lựa chọn loại hình đầu tư hay cập nhật thị trường đã có chuyên gia đầu tư và người quản lý quỹ phụ trách. Có thể nói, đầu tư vào quỹ là cách bạn bắt đồng tiền “tự làm việc”. Đa dạng hóa mục tiêu đầu tưMỗi nhà đầu tư khi tham gia thị trường phải có mục tiêu đầu tư cụ thể như số vốn đầu tư, hình thức đầu tư, kỳ vọng lợi nhuận… Tham gia đầu tư quỹ sẽ giúp bạn đa dạng hóa mục tiêu đầu tư với số vốn nhỏ, bởi các công ty quản lý quỹ có rất nhiều sản phẩm phù hợp để đáp ứng các mục tiêu đầu tư của Nhà đầu tư. Đơn cử như Công ty Quản lý quỹ Dragon Capital, các sản phẩm quỹ đầu tư trái phiếu DCIP – đáp ứng mục tiêu đầu tư ngắn hạn với mức lợi nhuận kỳ vọng 6%/năm, quỹ đầu tư trái phiếu DCBF – đáp ứng mục tiêu đầu tư dài hạn, quỹ hưu trí… Đảm bảo tính minh bạchMột trong những lý do chọn đầu tư quỹ là tính minh bạch. Các quỹ đầu tư đều được tuân thủ quy định pháp luật chặt chẽ và quy trình giao dịch nghiêm ngặt theo sự giám sát của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và Ngân hàng Giám sát Độc lập. So với các loại hình tổ chức tài chính khác, quỹ đầu tư chịu sự giám sát chặt chẽ hơn bởi nhiều quy định nhằm đảm bảo quỹ không vi phạm đến lợi ích của các nhà đầu tư. Tính linh hoạt và thanh khoản caoNếu như loại hình đầu tư bất động sản hay vàng cần bắt đầu với số vốn lớn, thì đầu tư vào quỹ lại vô cùng dễ dàng với số vốn nhỏ. Bạn có thể đầu tư mua/bán chứng chỉ quỹ bất cứ lúc nào. Tại Ngân hàng số Cake by VPBank, bạn dễ dàng mua/bán chứng chỉ quỹ Dragon Capital với số vốn chỉ từ 10.000đ. Mọi giao dịch mua bán 100% online, miễn phí mua và còn nhiều chương trình hấp dẫn Cake dành riêng cho Nhà đầu tư mới nữa. Quản lý tài sản chuyên nghiệpĐầu tư vào quỹ thì bạn hoàn toàn yên tâm về năng lực quản lý tài sản của quỹ đó. Một quỹ đầu tư với đội ngũ quản lý có trình độ chuyên môn và khả năng phân tích chuyên sâu vào các lĩnh vực đầu tư sẽ có lợi thế hơn so với những cá nhân riêng lẻ, không chuyên. Mọi tài sản và nguồn vốn của nhà đầu tư được quản lý bởi những chuyên gia đầu tư dày dặn kinh nghiệm. Các chuyên gia làm việc tại quỹ cũng phải đáp ứng các tiêu chuẩn khắt khe của ngành và quy định pháp luật để đảm bảo tính chuyên nghiệp và đạo đức hành nghề của họ. Rủi ro thấpĐầu tư vào quỹ giúp nhà đầu tư hạn chế rủi ro hơn so với tự đầu tư trực tiếp vì đã có đội ngũ chuyên gia phân tích với các công cụ, phần mềm hỗ trợ cũng như khả năng thu thập thông tin tốt hơn. Ngoài ra việc đầu tư sẽ được phân bổ khoa học để phân tán rủi ro và đem lại sự an toàn cho đồng vốn của nhà đầu tư. Với một số tiền ít ỏi, bạn muốn đầu tư vào nhiều danh mục khác nhau để giảm thiểu rủi ro là rất khó khăn. Tuy nhiên, khi tham gia đầu tư quỹ, tài sản của quỹ sẽ là tập hợp nguồn vốn của nhà đầu tư nhỏ lẻ khác nhau để tạo nên một khối tài sản chung lớn, cho phép đầu tư vào nhiều loại hình đầu tư để giải thiểu rủi ro và tìm kiếm lợi nhuận. Đọc thêm: Series “Kiến thức cơ bản về đầu tư” có sự tham khảo và tư vấn bởi công ty quản lý quỹ Dragon Capital và các chuyên gia tài chính đã có kinh nghiệm đầu tư đến từ Ngân hàng số Cake by VPBank. Hãy thử sức đầu tư chứng chỉ quỹ Dragon Capital bắt từ 10.000đ tại ứng dụng Cake ngay hôm nay! |
