- 1. HUỐNG VỀ L/C TÌNH HUỐNG 1 Ngày 5/6/2014, theo đề nghị của công ty SACO, HSBC Singapore phát hành L/C cho người thụ hưởng là công ty Sao Kim. L/C quy định hàng hóa là gỗ sồi. Ngày 10/6/2014, hai công ty trên điều chỉnh hợp đồng với nội dung sửa đổi mặt hàng gỗ sồi thành gỗ căm xe. Tuy nhiên, L/C vẫn giữ nguyên, không được tu chỉnh. Sau khi giao hàng, công ty Sao Kim xuất trình BCT thể hiện hang hóa là gỗ căm xe theo đúng hợp đồng mới đã được điều chỉnh ngày 10/6/2014. Sau khi nhận và kiểm tra BCT, HSBC Singapore từ chối thanh toán vì BCT bất hợp lệ: hàng hóa không đúng theo L/C qui định. HSBC Singapore hành động đúng hay sai? TÌNH HUỐNG 2 Cho L/C: Sender : BIDVVNVXAXXX BANK FOR INVESTMENT AND DEVELOPMENTOF VIETNAM (HEAD OFFICE) HANOI, VN Receiver : BKKBTHBKXXXX BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED, BANGKOK, TH ------- Message Text ------- :31C:Date of Issue: 101119 :40E:Applicable Rules: UCP LATEST VERSION :31D:Date and Place of Expiry: 110331 IN THAILAND :50:Applicant: X COMPANY LIMITED VIETNAM :59:Beneficiary: Y COMPANY LIMITED THAILAND :32B:Currency Code, Amount: About USD 100,000.00 :41D:Available With ... By ...: Any bank By negotiation … 46A:Documents Required 1. COMMERCIAL INVOICE IN 01 ORIGINAL 2.FULL SET (3/3) OF ORIGINAL CLEAN SHIPPED ON BOARD OCEAN B/L COVERING PORT TO PORT SHIPMENT, MADE OUT TO ORDER OF BANK FOR INVESTMENT AND DEVELOPMENTOF VIETNAM, TAN BINH BRANCH, MARKED 'FREIGHT PREPAID„ AND NOTIFYING APPLICANT WITH FULL NAME AND ADDRESS. NAME, ADDRESS,TELEPHONE OF AGENT OF CARRIER IN VIETNAM MUST BE SHOWN ON B/L 3.SIGNED DETAILED PACKING LIST IN 01 ORIGINAL
- 2. IN 01 ORIGINAL … Công ty Y giao hàng, xuất trình BCT trị giá USD110,000 tại BANGKOK BANK và đề nghị chiết khấu. Sau khi kiểm tra, BANGKOK BANK quyết định BCT phù hợp và chiết khấu cho khách hàng, đồng thời gửi BCT đến BIDV để đòi tiền. BIDV từ chối thanh toán vì BCT có những điểm bất hợp lệ sau: - BCT không được qui định thương lượng tại BANGKOK BANK. - Trị giá BCT vượt quá trị giá L/C. - Commercial invoice không có chữ ký của người phát hành. - B/L thể hiện “Freight Collect”. - C/O không được phát hành bởi Phòng Thương Mại Thái Lan. BIDV hành động đúng hay sai? TÌNH HUỐNG 3 Ngày 2/6/2014, ngân hàng A phát hành L/C giá trị USD50,000 (không có dung sai), ngày giao hàng chậm nhất là 9/9/2014 cho người thụ hưởng là công ty Y. L/C được thông báo qua ngân hàng B. Ngày 6/6/2014, ngân hàng A gửi điện tu chỉnh L/C lần 1 với nội dung là giảm giá trị L/C xuống còn USD30,000. Ngày 10/6/2014, ngân hàng A gửi điện tu chỉnh L/C lần 2 với nội dung là sửa đổi ngày giao hàng chậm nhất thành 9/10/2014. Ngày 15/9/2014, công ty Y xuất trình bộ chứng từ cho ngân hàng B với trị giá USD50,000, B/L thể hiện ngày giao hàng là 15/9/2014. Sau khi kiểm tra, ngân hàng B quyết định BCT phù hợp và gửi BCT đến ngân hàng A để đòi tiền. Ngân hàng A từ chối thanh toán vì BCT bất hợp lệ: đòi tiền vượt, giao hàng vượt quá qui định của L/C. Ngân hàng A hành động đúng hay sai? TÌNH HUỐNG 4 Cho L/C: Own Address : IABBVNVXAXXX INDOVINA BANK LTD. HO CHI MINH CITY Input Message Type : 700 ISSUE OF A DOCUMENTARY CREDIT Sent to : SCBLKRSEXXXX STANDARD CHARTERED BANK 27 /SEQUENCE OF TOTAL: 1/1 40A/FORM OF DOCUMENTARY CREDIT: IRREVOCABLE 20 /DOCUMENTARY CREDIT NO: 0129/IM/ID/12
- 3. 120331 31D/DATE AND PLACE OF EXPIRY: 120505 KOREA 50 /APPLICANT: SAIGON DAKLAK COMPANY ( SADACO ) 200 BIS LY CHINH THANG ST., DIST.3, HOCHIMINH CITY, VIETNAM 59 /BENEFICIARY: SHINWOO G.M.T. CO.,LTD. WOOSUNG B/D. ROOM 302,246-10, NUNGDONG, KWANGJIN-GU, SEOUL, KOREA 32B/CURRENCY CODE AMOUNT: USD63000,00 39B/MAXIMUM CREDIT AMOUNT: NOT EXCEEDING 41D/AVAILABLE WITH/BY-NAME,ADDRESS: ANY BANK BY NEGOTIATION 42C/DRAFTS AT: BENEFICIARY‟S SIGHT DRAFT(S) IN DUPLICATE FOR 100 PCT INVOICE VALUE 42D/DRAWEE – NAME AND ADDRESS: INDOVINA BANK LTD. 40 TON THAT DAM ST., HO CHI MINH CITY, VIETNAM 43P/PARTIAL SHIPMENTS: NOT ALLOWED 43T/TRANSSHIPMENT: NOT ALLOWED 44A/ON BOARD/DISP/TAKING CHARGE ANY PORT IN KOREA 44B/FOR TRANSPORTATION TO HO CHI MINH CITY PORT 44C/LATEST DATE OF SHIPMENT: 120428 45A/DESCR. GOODS AND/OR SERVICES ONE UNIT ZSK COMPUTERISED EMBROIDERY MACHINE SPECIFICATION : TYPE : MSCA- X 1809/330-700-9 NEEDLES, PRODUCTION IN 2005, QUALITY : SECONDHAND 80 PCT, CURRENT DATA : 1 PHASE AC 220 VOLT, EMBROIDERY FIELD : 18 HEADS ARE IN OPERATION : 700 X 330 MM PER HEAD ( SINGLE MOTIFS ), 700 X 5.940 MM-18 HEADS ( BORDER ) FUNCTIONAL FEATURES : MEMORY : 450.000/STITCHES, COLOUR MONITOR, DOUBLE DISK DRIVE, UPPER AND UNDER THREAD DEDECTOR SINGLE FRAME ACCESSORIES TOTAL AMOUNT : USD 63,000.00 CIF HO CHI MINH CITY PORT 46A/DOCUMENTS REQUIRED ORIGINAL DOCUMENTS REQUIRED : ( ALL IN 3 UNLESS OTHERWISE INDICATED ) + SIGNED COMMERCIAL INVOICE + FULL SET 3/3 OF ORIGINAL CLEAN ON BOARD OCEAN BILLS OF LADING AND ONE NON NEGOTIABLE COPY MADE OUT TO ORDER OF INDOVINA BANK LTD. SHOWING APPLICANT AS NOTIFY PARTY MARKED FREIGHT PREPAID + MARINE INSURANCE POLICY OR CERTIFICATE IN DUPLICATE FOR 110 PCT OF INVOICE VALUE TO BE COVERED BY THE SHIPPER, BLANK ENDORSED, STIPULATING CLAIM PAYABLE IN HO CHI MINH CITY, VIETNAM COVERING INSTITUTE CARGO CLAUSES ( ALL RISKS ), INSTITUTE STRIKES, RIOTS AND
- 4. INSTITUTE OF WAR CLAUSES, THEFT, PILFERAGE AND NON DELIVERY CLAUSES + PACKING LIST 47A/ADDITIONAL CONDITIONS + ALL DRAFT(S) AND DOCUMENTS IN ENGLISH QUOTING THIS L/C NO. + B/L DATED PRIOR TO THIS CREDIT NOT ACCEPTABLE 71B/CHARGES ALL CHARGES OUTSIDE VIETNAM AND REIMBURSEMENT CHARGES FOR BENEFICIARY‟S ACCOUNT 48 /PERIOD FOR PRESENTATION DOCUMENTS TO BE PRESENTED WITHIN 07 DAYS AFTER THE DATE OF SHIPMENT BUT WITHIN THE VALIDITY OF THE CREDIT 49 /CONFIRMATION INSTRUCTIONS : WITHOUT 78 /INSTRUCTIONS TO PAY/ACC/NEG BK + PAYMENT WILL BE EFFECTED AS PER NEGOTIATING BANK‟S INSTRUCTIONS AFTER SHIPPING DOCUMENTS HAVE BEEN RECEIVED BY US IN STRICT COMPLIANCE WITH L/C TERMS AND CONDITIONS + A DISCREPANCY FEE OF USD 50 WILL BE DEDUCTED FROM PROCEEDS FOR EACH SET OF DISCREPANT DOCUMENTS + FORWARD DOCUMENTS TO US IN TWO LOTS, FIRST BY DHL AND SECOND BY REGISTERED AIRMAIL + UNLESS OTHERWISE STATED, THIS CREDIT IS SUBJECT TO THE UCP/DC. 2007, ICC PUBLICATION NO. 600 + THE REIMBURSEMENT UNDER THIS CREDIT, IF APPLICABLE, IS SUBJECT TO THE URR, ICC PUBLICATION NO. 725 57D/ADVISE THRU BANK – NAME / ADDR INDUSTRIAL BANK OF KOREA 1. Đọc hiểu nội dung từng trường của L/C. 2. Nêu các bên liên quan (người thụ hưởng, người đề nghị, NH phát hành, NH xác nhận nếu có, NH thông báo thứ nhất, NH thông báo thứ hai, NH thương lượng…). 3. Nêu mối quan hệ giữa các trường 31C, 31D, 44, 48. 4. Dịch và giải thích yêu cầu các chứng từ ở trường 46A. 5. L/C là trả ngay hay trả chậm? Lập hối phiếu theo mẫu hối phiếu chuẩn đã học ở chương 3. (Lưu ý trường 42D–Drawee). 6. Cách quy định trả phí là như thế nào? 7. Điều kiện Incoterms thể hiện đã chính xác chưa? 8. Văn bản pháp lý điều chỉnh cho L/C này là theo văn bản nào? Thể hiện ở chỗ nào trong L/C?
|
