Giao dịch ngoại hối (forex) là thị trường sôi động và có tính thanh khoản cao nhất toàn cầu. Do có tới 80% là các giao dịch đầu cơ với mục đích tìm kiếm lợi nhuận trên chênh lệch tỉ giá nên forex được các quốc gia kiểm soát vô cùng ngặt nghèo.
Giao dịch trung bình 6,6 nghìn tỉ USD/ngày với 80% là đầu cơ
Thị trường forex thực chất là thị trường mua bán tự do (OTC) bởi toàn bộ thị trường được vận hành bằng phương thức điện tử trong mạng lưới các ngân hàng và hoạt động liên tục 24 giờ.
Điều này có nghĩa là forex trải rộng trên toàn cầu và không có vị trí trung tâm. Giao dịch có thể diễn ra ở bất cứ đâu chỉ cần có kết nối Internet.
Forex là thị trường có tính thanh khoản cao nhất toàn cầu với khối lượng giao dịch vào năm 2020 là 6,6 nghìn tỉ USD/ngày. Trong đó có đến 80% là các giao dịch đầu cơ với mục đích tìm kiếm lợi nhuận trên chênh lệch tỉ giá.
Với 170 cặp tiền tệ chính, phụ và ngoại lai, forex có thể được giao dịch dưới dạng hợp đồng chênh lệch (CFD) - một dạng của giao dịch phái sinh. CFD cho phép người tham gia suy đoán xem giá của một tài sản sẽ tăng hay giảm thông qua chọn vị thế ngắn hạn (short) hoặc dài hạn (long).
Theo Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF), đồng đô la Mỹ chiếm khoảng 62% dự trữ ngoại hối chính thức của thế giới và cũng là loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên thị trường forex với 84,9%.
7 cặp tiền tệ được trao đổi phổ biến nhất trên thị trường ngoại hối là USD - EURO, USD - YEN, USD - GBP, USD - AUD, USD - CAD, USD - CNY và USD - CHF.
Các quốc gia quản lý forex vô cùng nghiêm ngặt
Theo khảo sát của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế vào năm 2019, Vương quốc Anh chiếm hơn 43% giao dịch ngoại hối toàn cầu, đạt trung bình 2,7 nghìn tỉ USD/ngày. Vị trí địa lý của Luân Đôn nằm giữa Hoa Kỳ và Châu Á khiến nơi đây trở thành một trung tâm giao dịch ngoại hối tối ưu suốt 50 năm qua.
Châu Âu được đánh giá là nơi forex bị quản lý chặt chẽ nhất thế giới. Việc kiểm soát các giao dịch tài chính ở đại lục già thuộc trách nhiệm của các ủy ban và sở thuộc cấp quốc gia.
Chiếm 16,5%, Hoa Kỳ là thị trường ngoại hối sôi động tiếp theo. Trong khi đó, dù nhỏ bé nhưng Singapore lại là trung tâm giao dịch forex lớn nhất Châu Á, với Hồng Kông theo sát phía sau.
Việc quản lý thị trường forex ở Mỹ là trách nhiệm của Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Mỹ (CFTC) và Hiệp hội Giao dịch Tương lai Mỹ (NFA). Chỉ những sàn giao dịch forex nào được cấp phép bởi CTFC và NFA thì mới có thể cung cấp dịch vụ này cho công dân Mỹ.
Kể từ năm 2008, NFA đã giảm mức đòn bẩy tối đa cho việc giao dịch forex xuống chỉ còn 50:1, trong khi trước đó con số này giao động trong khoảng từ 500:1 đến thậm chí 1000:1. Bên cạnh đó các sàn giao dịch phải kiểm tra tình hình tài chính cá nhân của khách hàng để đảm bảo họ có đủ năng lực tài chính để tham gia giao dịch.
Luật pháp Mỹ cũng yêu cầu các sàn giao dịch phải công khai số liệu của mình, bao gồm số lượng tài khoản mở ở sàn, chính sách, cách vận hành cũng như mức lợi nhuận thu về. Ngoài ra mức vốn tối thiểu để được phép mở sàn cũng được NFA nâng cao lên. Điều này khiến rất nhiều sàn forex đã phải rời Mỹ do không đáp ứng được các quy định chặt chẽ trên.
Theo chuyên gia của chương trình Tài chính thông minh, hiện nay, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khẳng định chưa cấp phép cho bất cứ tổ chức, cá nhân nào kinh doanh hình thức sàn giao dịch vàng, ngoại hối. Do đó, mọi hình thức tổ chức kinh doanh, giao dịch sàn forex đều là phạm pháp và sẽ được xử lý theo quy định của pháp luật.
Có thể những điều tôi chia sẻ dưới đây sẽ rất thực tế đến mức độ bạn không muốn nghe. Những dù như thế nào, thì nó vẫn là thực tế, bạn không thể chối cãi nó nếu muốn tồn tại lâu dài ở sới bạc Forex này.
NGHỀ NÀY KIẾM ỔN KHÔNG?
Trước giờ tôi chỉ gặp hai loại trader:
1. Hầu hết các trader có thu nhập mỗi tháng là 0 USD.
2. Các trader có thu nhập lớn hơn 0 USD thì ít khi hoặc thậm chí là không bao giờ khẳng định mỗi tháng kiếm được đều đặn bao nhiêu % cả.
Nên không bao giờ có một câu trả lời chính xác là mỗi tháng thu nhập của trader là bao nhiêu cả. Do đó, tôi nghĩ câu hỏi các bạn nên quan tâm phải là:
[Quy tắc giao dịch hàng đầu] Đừng để lệnh lời thành lệnh lỗ
TẠI SAO HẦU HẾT CÁC TRADER LẠI KHÔNG KIẾM ĐƯỢC LỢI NHUẬN?
Đây quả thật là một câu chuyện muôn thuở. Mặc dù trên báo đài, quảng cáo, mấy anh mấy bé môi giới đều cố gắng thuyết phục chúng ta rằng Forex là thị trường nghìn tỷ, là cơ hội giúp bạn tự do tài chánh, thu nhập thụ động, vừa nuôi con vừa trade, sáng chạy grab tối về trade, hoặc những câu chuyện mang đậm tính chất cổ tích như 20 tuổi tôi bắt đầu làm quen với Forex thì mãi đến năm 20 tuổi rưỡi, tôi đã kiếm được 1 triệu đồng đầu tiên,... chẳng hạn vậy.
Vậy lý do đầu tiên tôi nghĩ chúng ta chưa thể chiến thắng được thị trường là do sai từ trong tư duy và chưa thể hiểu được mục tiêu thực sự chúng ta vào trong Forex là để làm gì.
Sự nhìn nhận sai lầm căn bản về Forex đã dẫn các trader mới vào nghề đến một sai lầm khác nghiêm trọng hơn, mà tôi muốn phân tích dưới với hy vọng giúp các bạn nhìn ra được những thực tế cần phải đối mặt.
LÒNG THAM KHÔNG BAO GIỜ CÓ ĐÁY, NHẤT LÀ KHI CON NGƯỜI ĐANG ẢO TƯỞNG
Hầu hết chúng ta coi Forex là thị trường kiếm được lợi nhuận vô hạn. Đặt 0.1 lot thì ăn được 10 USD, đặt 1 lot thì ăn được 100 USD. Vậy nếu tôi đặt 10 lot thì tôi bỏ túi 1000 USD nhẹ nhàng. x5 x10 tài khoản là chuyện trong tầm tay. Đó là sự kỳ vọng không thực tế.
Quay lại với tựa đề bài "Mỗi tháng trader kiếm được bao nhiêu lợi nhuận?". Nhiều trader vẫn ấn tượng với câu hỏi này và tự đặt ra cho mình một mục tiêu: mỗi tháng phải kiếm được 25% - 50% / tháng và đều đặn như vậy.
Nhưng thực tế bạn không làm nổi đâu, và khó có ai đạt được như vậy. Những trader thành công nhất, trải qua bao nhiêu kinh nghiệm chiến trường thì cũng chỉ kiếm được 3% - 7% / tháng. Như vậy là cao lắm rồi.
Tôi làm một phép tính đơn giản thế này thôi nhé:
Nếu bạn duy trì mỗi tháng kiếm được 10% tài khoản, thì cứ một năm bạn sẽ nhân 3 tài khoản một lần.
Nếu chỉ duy trì 6% mỗi tháng, tài khoản cũng sẽ gấp đôi sau mỗi năm.
Bây giờ hạ xuống 3% thôi cho thực tế, với tài khoản cỡ 5,000 USD ( hơn 100 chai), tài khoản của bạn sẽ tăng hơn 170,000 USD (3 tỉ 4) trong 10 năm.
Trong khi nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett chỉ kiếm được 30% / năm.
Vậy thì bạn kỳ vọng nếu mình là trader, mỗi tháng mình sẽ kiếm được bao nhiêu?
Kết hợp %R và MA để tìm điểm vào lệnh đẹp
VẬY PHẢI ĐẶT MỤC TIÊU NHƯ THẾ NÀO THÌ MỚI KHẢ THI?
Câu trả lời này khó trả lời, bởi vì nó phụ thuộc bạn là scalper, day trader hay swing trader nữa... Thường thì các trader họ không đặt cho mình một mục tiêu cụ thể và ép mình phải làm cho bằng được. Trader thành công không hề có tư tưởng đó. Thay vào đó, một năm tôi nghĩ thực sự làm vui lòng các trader thành công sẽ là như thế này:
Tháng 1 + 5% Tháng 2 -2% Tháng 3 +9% Tháng 4 +12% Tháng 5 +3% Tháng 6 +9% Tháng 7 +15% Tháng 8 +20% Tháng 9 +7% Tháng 10 -4% Tháng 11 +5% Tháng 12 +5%
Đây là lịch sử 1 năm của một trader kiếm được lợi nhuận, với điều kiện không rút tiền lời ra, thì trader này kiếm được khoảng 120% tức là hơn gấp đôi tài khoản ban đầu. Nếu chia trung bình thì mỗi tháng họ kiếm được 7%.
Tôi biết sẽ có một số trader ca thán rằng "ít quá, mỗi tháng kiếm được có 7% thì tôi sống bằng gì?". Lòng tham, sự thiếu hiểu biết và không kiên nhẫn là kẻ thù của trader.
Bài viết này có thể sẽ gây nhiều tranh cãi. Nhưng tôi khá buồn khi thấy nhan nhãn trên facebook, ngoài đời thực, rất nhiều anh chị em vẫn còn chưa thật sự hiểu thị trường Forex. Trong khi có rất nhiều người vẫn đang tìm cách bơm thổi và thông tin thiếu thực tế về "thị trường nghìn tỷ" này đến cho những người khác. Hy vọng bài viết này giúp cho anh em có cái nhìn tốt hơn và rõ ràng hơn về thứ chúng ta muốn hướng đến.